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                中国的国际结算系统提高存在感

                2019-09-11 12:00:54 作者:新浪财经 来源:sina.cn 栏目:管理

                虽然人民币距离轴心货币的道路还很遥远,但加入“人民币跨境支付系统”的银行扩大至89个国家…

                瞄准人民币国际化的中国自主的国际结算系统正在提高存在感。日本经济新闻(中文版:日经中文网)的调查显示,在2015年10月启动后,加入的银行扩大至89个国家和地区的865家。被美国定为经济制裁对象的俄罗斯和土耳其等国家也加入其中,2018年的交易额比上年增长8成,达到26万亿元。反过来利用美国的对外强硬路线,中国开始在美元主导权体系中打入楔子。

                现在的国际结算主要通过总部设在比利时的环球银行金融电信协会(SWIFT)的系统来交换汇款信息。据称,结算额每日达到5万亿~6万亿美元,成为事实上的国际标准。其中4成为美元结算,形成了SWIFT支撑美元主导权的状况。

                对此,中国人民银行(央行)引进了“人民币跨境支付系统”(CIPS)。以英语办理手续,采取每笔交易即时结算,扩大了人民币结算的范围。由在该系统开设账户的“直接参与银行”和通过直接参与银行接入的“间接参与银行”构成,只要与任意银行完成交易,就可轻松将资金转移至中国企业的账户。

                日本经济新闻为了调查人民币跨境支付系统的普及程度,根据运营母体跨境银行间支付清算(上海)有限责任公司的公告,按地区分析了参加金融机构的数量。还自主统计了中国央行等陆续发布的信息。可以看到,人民币结算正在水面下逐渐浸透。不仅是金额,从交易笔数来看,2018年为144万笔,比上年增长15%。

                截至2019年4月,包括中资银行在内,全世界有865家银行参加该系统。按所在地来看,日本有三菱UFJ和瑞穗这2家超大型银行、21家地方性银行、7家外资银行的东京分行、总计30家参加。2家超大型银行的中国法人成为直接参与银行。

                引人关注的是美国的制裁对象国。俄罗斯的莫斯科信贷银行(Credit Bank of Moscow)于2018年12月加入“人民币跨境支付系统”,整体上有23家银行参与。俄罗斯企业在支付来自中国的进口货款方面采用人民币的比率从2014年的9%提高至2017年的15%。俄罗斯中央银行截至2018年9月,将外汇储备中人民币的比率提高至14%,与2017年9月的1%相比大幅提高。美元比率则从46%下调至23%。

                此外,被美国经济制裁的土耳其也有11家银行参加“人民币跨境支付系统”。2018年11月,多家伊朗银行无法接入SWIFT系统。虽然伊朗的银行还未参加“人民币跨境支付系统”,但英国投资公司Charles Stanley的加里·怀特(音译)指出,“如果被美国限制利用美元,将出现寻找迂回手段的必要性”。他认为“人民币跨境支付系统”将进一步发挥作为承接机构的功能。

                加入“人民币跨境支付系统”的另一个很明显特点是,中国在基础设施项目和资源开发领域加强影响力的国家。南非和肯尼亚等非洲各国有31家银行参与,多于北美。参加中国提倡的“一带一路”构想的国家,加入“人民币跨境支付系统”也越多,人民币结算的需求增高。

                人民币要想成为轴心货币的道路还很遥远。人民币在SWIFT的资金结算额中的份额截至2019年3月仅为1.89%,低于美元、欧元、英镑和日元,排在第5位。与每天收发3000万件以上电文的SWIFT相比,人民币跨境支付系统的规模仍然很小。

                尽管如此,与美国对立的国家正在不断远离美元。中国上海市场2018年3月推出人民币计价原油期货交易,正在从纽约和伦敦抢走部分交易。

                今后,为避免经济制裁的影响,以及不被美国掌握国际交易,确保以美元以外货币进行结算的手段的趋势或将扩大。人民币跨境支付系统的网络正在稳步扩大,其潜力不容小视。如果美国加强威慑性的外交姿态,有可能自己促使美元作为轴心货币的绝对地位变得危险。

                日本经济新闻(中文版:日经中文网)黄田和宏、久保田昌幸、张勇祥 上海、木原雄士 香港


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